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Zen Finance inaugura modelo de credit as a service no Brasil com linha de crédito de R$ 1 bilhão

A Zen acaba de lançar o serviço Zen Finance, que traz ao Brasil o modelo de credit as a service (CaaS). A startup celebrou uma parceria com investidores institucionais para um programa de investimento de até R$ 1 bilhão em Fundo de Investimento em Direitos Creditórios da ZEN, em parceria com a BRL Trust e a BRZ Investimentos, para oferecer empréstimos a participantes de marketplaces. O valor é pelo menos duas vezes maior do que o montante disponível a qualquer outra fintech no país.

A startup é uma iniciativa de Jorge Vargas Neto, que há seis meses vendeu a fintech Biva, primeira plataforma de peer-to-peer lending do Brasil, para o PagSeguro.

O objetivo do Zen Finance é ampliar a oferta de crédito para empreendedores, a um custo menor e com menos burocracia que bancos e financeiras. Ela opera no formato white label. Ou seja, a marca que aparece ao tomador do crédito é do marketplace parceiro. Entre os clientes do Zen Finance estão a Dafiti e a Mobly.

“O Zen Finance consegue identificar de forma mais precisa o comportamento do tomador de crédito, reduzindo o risco de inadimplência. A plataforma ainda agrega valor ao marketplace, permitindo a fidelização dos vendedores e criando uma nova fonte de receita”, afirma Jorge Vargas Neto, CEO e fundador da Zen.

A ferramenta oferece toda infraestrutura para que os marketplaces concedam crédito aos seus vendedores como análise de risco, funding, atendimento e cobrança, numa plataforma 100% digital.

Como funciona

O Zen Finance aplica algoritmos de crédito e machine learning a informações do próprio marketplace, como histórico de vendas e faturamento, e as enriquece com mais de 200 pontos de dados não convencionais, como comportamento dos vendedores em redes sociais e satisfação do cliente.

Depois da análise dos vendedores, é feita uma campanha, em parceria com o marketplace, para oferta de crédito personalizado. O empréstimo poderá ser pago em até 12 meses, e as taxas são cerca de 40% menores do que as oferecidas por instituições tradicionais.

Os entraves encontrados pelo pequeno empreendedor para a obtenção de crédito foram vistos como oportunidade para criar a Zen. A startup conta com uma equipe com ampla experiência nos setores financeiro e de tecnologia.

Seu diretor de tecnologia é Marcelo Nomoto, que fundou a Zen ao lado de Jorge Vargas Neto. Antes, Nomoto foi CTO da Biva e desenvolvedor sênior do Nubank, Itaú e Xerpa. Além disso a Fintech conta com forte backround de crédito, composto por profissionais egressos do Itaú, com mais de 30 anos de experiência conjunta em gestão de crédito.

Sobre o Zen Finance

Primeiro produto brasileiro de crédito como serviço (Caas, na sigla em inglês), criado com objetivo de apoiar empreendedores. O Zen Finance trabalha de forma transparente, justa e efetiva para que marketplaces ofereçam soluções de crédito a seus clientes.

Sobre a Zen

Fintech de impacto social positivo, que tem como objetivo melhorar a relação de pessoas e empresas com o dinheiro, por meio de soluções tecnológicas eficazes, simples e acessíveis.

Zen Finance inaugura modelo de credit as a service no Brasil com linha de crédito de R$ 1 bilhão
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